Firstradeのposition一覧から国外財産調書を作成するtips

　憂鬱な確定申告の時期である。

　最近の円安傾向のため、思ったよりFirstradeの日本円換算の資産が増加したので国外財産調書作成が必要になった。預貯金は残高をJPYへ変換するだけで良いのだが、証券類は取得価格と残高両方を記載しろとある。ややこしいのはDRIPで株式取得した分が増加する事である。DRIP毎に取得価格と現在価値をJPYへ変換する必要がある。

　筆者はケチなのでこの手の計算をgoogle spreadsheetで実行している。概要は以下の通り。

　Firstradeでpositionを表示させ、全ての領域をcopyしてspreadsheetにpasteする。

　別シートにみずほ銀行から外為rateのcsvデータをダウンロードしてnumbersで開いて日付とUSDの部分をgoogle spreadsheetへpasteする。日付列を「書式なしテキスト」に設定する。

　positionシートのPurchase列の日付→rateシートの日付列へvlook up、当該日のrateを取り出してUSDのTotal CostとMarket ValueをJPYへ変換する。

　ここで問題はFirstradeのPosition表示のPurchase Dateはアメリカ式カレンダー表示になっている事である。当該はMM/DD/YYYY形式になっている一方、みずほ銀行のrate csvはYYYY/MM/DD形式のため、そのままvlookupすると値が検索出来ない。

　そのため、MM/DD/YYYYのpurchase dateを次の方法でYYYY/MM/DDへ変換する。

　Purchase Date列を「書式なしテキスト」に設定する。

　当該列から以下の関数でYYYY/MM/DD表示列を生成する。

=IF(変換するPurchase Dateのセル="","",TO_DATE(regexreplace(変換するPurchase Dateのセル,"(\d{2})/(\d{2})/(\d{4})", "$3/$1/$2")))

　この関数により、当該セルが空白の場合（ティッカー単位の合計行）はそのまま空白、MM/DD/YYYY形式の日付はYYYY/MM/DDへ変換される。

　このYYYY/MM/DD表示列をvlookupすれば良い。

　

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FirstradeでW-8BEN更新

　FirstradeでW-8BENを更新した。
　実は2017年末まで有効だったのだが、気付かずに2018年頭に更新完了した。幸いな事に年末の配当金支払は2017年内に完了していたので税金は10%の軽減税率が適用されていた。（無論、日本で確定申告する）
　以前はW-8BENを郵送した記憶があるのだが、現在はon line更新になっている。webでマウスを使ってサイン記入すれば完了。日本もこれ位電子化されると良いのですが。

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Firstradeでパスワードロックしてしまった

　久々にFirstradeでやらかした。iPhone SEを入手してアプリをダウンロード、さてログイン試行したところ、パスワードを規定回数以上間違ってしまい、パスワードロックの状態になった。

　Firstradeの場合、パスワードリカバリの手段はなく、一定時間経過後のパスワードロック解除も無いので、電話によるロック解除依頼が必要である。

U.S. Toll Free: 1-800-869-8800

Overseas: 1-718-961-6600

　上記へ営業時間内に電話をする。日本からはOverseas宛とするがSkypeであればU.S. Toll Free宛で無料で通話可能。chatやemailでは対応してくれない。

　架電後3を押すとカスタマサービスへ繋がる。User ID、名前、生年月日、自分で設定したSecurity Question 2種類を質問される。自分で設定したSecurity Questionであるが、設定自体を忘れていて、「そんなの設定したかな？」という体たらく。

　質問回答後、直ぐにロック解除され「ロック解除できたか？」と質問されるので、ログイン成功したら一連の手続きは終了。

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Firstrade凍死結果

ここ6ヶ月程、動きが激しいです。

Total Value Chart

• 1-Week
• 1-Month
• 3-Month
• 6-Month
• 1-Year
• 2-Year

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投資比率@Firstrade 2014 2Q版

　現在、Firstradeで保有しているETF類の投資比率は以下の通り。2011年に加重平均を考えて世界株式へ投資開始。
　特に株式部分は時価総額加重平均で投資したいので、Vanguard VTと比較してみる。2012年にVWOが随分下ったため、現在の資産比率で2%程買い増ししている。結果VTと比較して、新興国向けが+4%、また米国株式は-3%となっている。
　配当は全てDRIPしている。

　また、お楽しみとして、REITへ9.5%、低格付け債券へ4.3%を投資。

　追加投資ではVTIへの投入が正しいのだが、悩ましい。またVPLの比率が低いが、日本でTOPIX ETFへ投資すれば十分なので、こちらは余り意識しない事とする。VTでPacifc13.9%の半分は日本向けなので。


World Stock ETF 85.9% (100%)括弧内は株式ETFの比率
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VTI 42.5%  (49.48%)
VGK 21.9% (25.49%)
VWO 11.5% (13.39%)
VPL 10% (11.64%)

World REIT ETF 9.5%
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VNQ 4.1%
ICF 2.2%
VNQI 3.2%

BOND ETF 4.3%
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JNK 2.3%
TEI 2.0%


参考
Vanguard VT 2014年7月時点
Emerging 9.1%
Europe 24.00%
Pacific 13.90%
Middle East 0.20%
North America 52.80%

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Substitute Payment @ firstrade

　日本人新規口座開設お断りとなってしまったFirstradeであるが、筆者の口座サマリで気になっている部分を調査してみた。

対象はIncome and expense summaryに載っている"Substitute payments"である。
他の項目は比較的理解出来る。

Taxable dividends
課税対象の配当。etfや個別株の配当に掛かる。

Taxable capital gains
課税対象の資産値上がり分。昨年は商品売却は無かったのだが、保有しているTEI（mutual fund）の分配金は一部これで構成されている様だ。多分、fundで保有する債券を売却した時の値上がり分が該当していると思われる。

Non-resident tax paid
米国非居住者の源泉徴収。日本居住者は10%源泉徴収。

Substitute Payment

　これが今回のお題。調べてみた所、Fidelityのwebに詳細な説明があった。

　原文は英語なので、ざっくりと読んでみるとmargin accountの場合、保有する株式は自動的に貸株として貸し出しされる。日本国内ではmonexやSBI証券で貸株サービスがあるが、これと同じようだ。但し、貸株料は口座開設者に支払われず、証券会社の収入となる様子。
　さて、貸株は配当金が受け取れないので、代わりに(Substitute)配当相当額を支払う、というのがSubstitute paymentの様だ。

　もう一つ、上記のwebで興味深い事が記載されている。
　日本でも、保有株式を貸株すると配当金は受け取れず、相当額を証券会社が支払うが税法上の扱いは雑所得となってしまう。これは米国でも似た事情のようで、

Prior to 2003, both actual dividends and these substitute payments were taxed at the federal level as ordinary income. Lower federal rates for qualified dividend income were subsequently introduced, but they do not apply to substitute payments in lieu of dividends. Therefore, these substitute payments are still taxed as ordinary income (at federal rates as high as 35% for tax year 2012, increasing to 39.6% for tax year 2013).

　と最高39.6%の税率になると記載している。
 　但し通常の税額との差額を殆どの証券会社が差額を補填する方式となっているようだ。

If you receive a substitute payment in lieu of a qualified dividend, you may qualify for an annual credit adjustment. Most brokers, including Fidelity, provide such adjustments annually to help cover any additional federal tax burden.*

 とある。

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Firstrade Debit Card終了のお知らせ

　先日Valent accountの新規申込が不可となったFirstradeですが、既存debit cardも終了のお知らせが。手数料がかからずUSDが出金出来たので、パラオやらマリアナ諸島のダイビングツアーで便利だったのですが。
　別のサービスが始まることを祈念致します。

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Firstradeお祈り状態

　Hyip de orzさん経由で知ったのですがFirstradeの新規口座開設で日本人お断りという情報が。さらにvalet accountも廃止という悲報が連続して入りました。

　徐々に日本人お断りの米国本土証券会社ですが、ここがNGになると次に行く場所が少なくなってきますね。香港やシンガポールの証券会社もありますが、手数料が意外に高くちょっとね。口座移管も難しそうですし。
　日本国内で海外ETFを購入する方法もありますが、DRIPによる配当再投資が出来ないので長期凍死家には向きません。

　ああ、憂鬱ですね。

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Firstrade Valent Account Debit Card Activation

　FirstradeのValenet Accountで発行されるDebit Cardの有効期限が7月までだった。で、本日新しいカードが到着したのでactivationが必要となった。

　以前も書いた気がするが、Activationのtoll free numberへはskypeから掛ければ無料で通話出来る。その後、alt-investのsiteで書かれた手順でactivationすれば良い。

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Firstrade Money Market Fund変更

　Firstradeの決済会社APEX Clearingから封書が来た。もしかして日本人お断りのお知らせかとgkbrしていたが、中身は簡単だった。残高が多い顧客はValent Accountになり、現金はMMFで運用されるが、MMFの銘柄が変更になるというもの。

　ざっとしか見ていないが特段変更に伴う作業は必要としない。また$250万までのFDIC保障は継続されるそうだ。これって、個人口座1名あたりなのか1社（Apex clearing）辺りなのかは判りませんが、前者であれば結構大きな数字ですな。

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Firstrade 表示が怪しい

　本日Firstradeへloginしたところ怪しい表示が。

Balances and positions may not accurately represent your correct account information. We are working to resolve this as soon as possible. 

　以前の債券購入時の怪しい挙動もあったので油断ならないのだが、今回のは大丈夫なのであろうか？まあ、holdなので危ないことにはならないと思うのだが。

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2012年確定申告準備

　2012年の確定申告方針を考えてみる。

日本国内で保有している証券の配当金:26万円
米国証券会社で保有している証券の配当金:38万円程度
持株会で保有している証券の配当金:10万円程度？
合計:64万円程度

2011年からの損失繰り越し:60万円
2012年の実現損失:25万円
合計:85万円程度

　上記の通り判明したので、配当への課税は全額還付となり国税の税率は15%なので還付金9万円程を想定する。
　なお米国証券で保有している証券の配当金は2011年と比較して$700程増加している。これは株式市場の好調さもあるがDRIPで株式が増加しているので2013年は50万円程度は損失を実現しておきたい。

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2013年冒頭のポートフォリオ

　あけましておめでとうございます。
　Firstradeで凍死しているポートフォリオをちょっと公開。
　70%以上を世界株式へ投入しています。VTへの投入とはせず地域別のETFを購入、但し新興国を若干多めとしています。残りはREITや新興国債券ETF、junk債ETFです。
　2011年1月頃から運用して2年経過しましたがUSDベースで6%程度のプラスとなりました。株式よりREIT、債券ETFの方が成績が良かったです。（苦笑）

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Monexで海外ETF凍死？

国内の証券会社で米国上場ETFを購入するにはラインナップが限定されており、今一つでした。

　ところが、monex証券でほぼ全ての米国上場ETFを取扱うというニュースが。

　これが実現するとFirstradeで行っていた凍死活動がmonexで代替出来ることになります。DRIPには期待薄ですが。

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Firstrade DRIPは何時執行される？

Firstradeでは配当金を無手数料で同一銘柄へ再投資するDRIPという仕組がある。今まで何となく再投資されてきたのだが、これは何時執行されているのだろう？
　観察した所、配当の翌日の寄り付きで執行されているようだ。当り前だが、指値は出来ず成行注文となる。
　筆者はVANGUARD ETFと一部債券ETFとへ凍死している。VANGUARD ETFは大体2%ちょっとの年配当なのでDRIPで再投資してくれると微妙な現金ポジションが溜まらなくて済むので有難いサービスである。

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7-11、ゆうちょATMの違い

海外金融機関のATMカードを日本国内で利用するには、ゆうちょATMでの引き出しが主たる方法であった。最近はセブン銀行ATMが普及してきたので、こちらも試用してみた。

　ゆうちょATMでは引き出し(withdrawn)のみ可能だったが、セブン銀行では残高照会(balance inquiry)も可能になっている。ATMカードのアクティベーションで引出しは不要の時には、残高照会で済むのは便利である。
　なお、残高照会は残高を日本円に換算して表示してくれる。あくまでも残高であり引出可能額が表示されるのではない。

　HSBC香港ATMカードを挿入した所、PLUSネットワークでの扱いでは無く、Union Pay（だっけか？）の扱いになるので残高照会も有料だけど良いか？と確認が出たが当日夜に確認した限りでは手数料等は引かれていない。これは、乙川乙彦氏のsiteでも同様の記述がある。セブン銀行の対応ネットワークはPLUS,Cirrusに加えて上記のネットワークにも対応しているのだが、カードが複数対応する場合、どれが優先して処理されるかは不明である。明示的にネットワークを選択は出来ない。

　なお、HSBC香港、Citibank香港、Firstrade Visa Debit全て残高照会は可能だが、何故かHSBC NZは利用出来ないカードとして処理出来ず。
　HSBC NZ ATMカードは特段アクティベーション必要との記載が無いが、不要なのか、電話で別途アクティベーションが必要なのかは問い合わせをしてみる。

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Firstradeで債券投資

Firstradeでbond購入したところ、思いっきりトラブル発生。

　筆者もすっかり忘れていたのだが、1取引単位は額面$10,000なのだが、取引画面上は1取引単位が$100として表示されるのであった。するとどうなるか。

　$900分のbondを購入するため9単位をbuy、余力$900で丁度だと思っていたら取引もちゃんと実行された。しかし、balancesは9取引単位 x $10,000として計算され資産が$9,100も見かけ上増加した。さらにpositionも同様に増加し、一瞬だが財産が爆発的に増えた事になってしまう。

　余りにも変なので問い合わせをしたところ、前述の1取引単位が$10,000であること、取引は自動的にcancelされること、が返信されてきた。まあ、そうだわな。それにしてもtransaction自体は一度執行されるのは一体bugなのか、仕様なのか。

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Firstradeキャンペーン

Firstradeに新規口座開設すると、250回の無料トレード、最高$100までの口座移管リベート、そしてキャッシュバック$250をゲット！

用語定義と条件

全ての投資は投資元本棄損を含むリスクを内包している。過去の証券運用成績は将来の結果や投資の成功を保証しない。マーケット変動、取引量、そして取引システムの稼働状態により、口座へのアクセス並びに投資実行の遅延に繋がる可能性がある。

オプション取引は（中略）

新規のFirstradeの個人、合名（joint)、退職者(IRA)口座が現時点から2011年4月15日までに、口座開設日から30日以内に入金（または口座移管による証券残高の増加）された時にのみ（特典を）提供する。

最大250回の手数料無料インターネット株式またはオプション取引を受けるには、口座開設から30日以内に$1000またはそれ以上の評価額の金銭または株式（equity value）で入庫（funded）される事。口座への入庫（funded）30日以内のインターネット株式またはオプション取引が手数料無料の対象（資格がある）。オプション契約料とexercise、assignment手数料は引き続き適用される。（ここは良く判らん。オプション取引のコール買いの権利行使は無料対象外だよ、と言っているのかと思うけど俺がオプション取引詳しくないので）

最大$100のアカウント移管リベートを受取るには、口座開設から30日以内に$25,000またはそれ以上の評価額の金銭または株式（equity value）が入庫（funded）される事。口座移管費用の補填提供を受けるために、Firstrade Account Transfer Rebateフォームを記入完成提出し、移管費用を証明する（移管元の）口座ステートメントを提供する事が必須。口座移管要求書と移管費用証明書類はFirstradeへ郵送またはfax出来る事。提出は口座開設から90日以内に消印される事。補填はAccount Transfer Rebateフォームと移管費用証明書の受領後4週間以内にcredit経由で実行される。（クレジット経由となっているが多分現金残高を増やす方式だと思うが）

$250の現金ボーナスを受取るには、口座開設から30日以内に$100,000またはそれ以上の評価額の金銭または株式（equity value）が入庫（funded）される事。キャッシュバックボーナスは入庫後4週間以内にあなたの口座へ入金（credit）される。

口座はオファーを受けるために9ヶ月最小投資条件以上を保つ必要がある。さもないと、Firstradeは口座へ提供した現金や無料化した手数料を課金する。IRS（米国歳入庁）の規約により、IRA並びに他の退職者用口座は口座移管の$100またはキャッシュバック$250の受領は適用されない。オファーは（他者へ）譲渡出来ず、現在保有するFirstrade口座との内部移管には適用されない。また他のオファーと併用出来ない。（Offer is not with other offers.　と読む筈？）口座種毎に1オファーに限定する。（？）（これら）Firstradeのオファーに関連する税金（の処理）は顧客の責任である。Firstradeは何時でもこのオファーを変更、取りやめる権利を有する。法律で禁じられている場合はこのオファーは提供されません。（This offer is ）void where prohibited（by law）（これは決まり文句）

同一日に複数回に分割されて執行された取引は1回の取引手数料として計上される。分割されて複数取引日に執行された取引はそれぞれの取引日に手数料計上の対象とする。

http://www.firstrade.com/content/en-us/promos/freetrades

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